说到孙大圣、八戒和沙僧在陈老的告别后来到河边，孙大圣说道：“兄弟们，你们两个商量一下，谁先下水。”八戒说：“哥哥，你两手空空的，还是你先下水吧。”行者说：“实话告诉你们吧，如果是山里的妖精，我根本不需要你们费力，水下的事情我办不到。如果是海里或江里，我需要用避水诀潜入水中，或者变成什么鱼或蟹的形状才能进行。
如果使用避水诀，就不能使用铁棒，也无法施展神通，无法打败妖怪。我知道你们两个擅长水性，所以才让你们下去。”沙僧说：“哥哥，我虽然可以下去，但对水底的情况不太了解。我们最好都下去，你可以变成别的形象，或者我驮着你，我们分开水路，找到妖怪的巢穴，你先进去打听一下情况。如果师父没有受伤，还在那里，我们可以进行有效的讨伐。
如果不是妖怪的阴谋，或者师父被杀害，或者被妖怪吃掉，我们不需要再追求了，可以早早找到其他道路。”行者说：“贤弟说得有理，那么谁来驮着我？”八戒心中高兴道：“这个猴子不知道戏弄过我多少次，这一次倒是他不会水，等老猪来驮他，也戏弄一回！”八戒笑嘻嘻地说：“哥哥，我来驮着你。”行者就明白了他的意思，于是乎计上心计地说：“好啊，你就比悟净更有力气。”八戒就背着他。沙僧开辟水路，三位师兄进入了通天河。
在水底行走了大约一百里左右的距离，那呆子想戏弄行者，行者便拔下一根毫毛，变成一个假身体，贴在八戒的耳朵上，真身变成了一个猪虱，紧紧地贴在他耳朵里。八戒正走着，突然一踩空，不小心把行者往前一推，结果摔了个跟头。原来那个假身体本来是毫毛变的，现在飘起来了，无影无踪。沙僧说：“二哥，你怎么回事？走路都不行，居然在泥里跌倒了，更可怕的是不知道大哥摔到了哪里！”八戒说：“那猴子不仅跌倒了，还变得不见了。
兄弟，不要管他是死是活，我们先去找师父。”沙僧说：“不行，我们还需要他，虽然他不懂水性，但他比我们聪明。如果没有他在，我就不去了。”行者在八戒的耳朵里忍不住高声叫道：“悟净！老孙就在这里。”沙僧听到后笑着说：“算了吧！这个呆子死了！你怎么敢戏弄他！现在闻声不见面，怎么办才好？”八戒慌乱地跪在泥里磕头说道：“哥哥，是我不好，等我们救出师父上岸再道谢。你在哪里？请露出原形，我驮着你，再不敢冲撞你了。”行者说：“是你还驮着我呢。”
那呆子声称：“我不嘲笑你了，你快走！快走！”他一直絮絮叨叨地念叨着陪礼之词，爬起来继续与沙僧前进。
他们又走了一百多里的路程，突然抬头看见一座楼台上写着“水鼋之第”四个大字。沙僧说：“这想必是妖怪的住处，我们两个不知道内部的虚实，怎么去敲门索战？”行者说：“悟净，门内外有水吗？”沙僧回答：“没有水。”行者说：“既然没有水，你躲在左右隐藏起来，等我去打听一下。”大圣便离开了八戒的耳朵，再一次变成一个长脚的虾婆，跳跳蹦蹦地进入了门里。他睁开眼睛看见那个妖怪坐在上面，水族们列队两边，一个斑衣的鳜婆坐在旁边，他们商议要吃掉唐僧。行者留心观察，两边搜索不见，忽然看到一个大肚子的虾婆朝他走来，径直走到西廊下站住。行者跳到他面前，称呼道：“姆姆，大王与众人商量要吃唐僧，唐僧在哪里？”虾婆说：“唐僧被大王用冰封起来，在昨天放进了宫后的石匣里。只要明天他的徒弟们不来惹事，我们就可以奏乐享用了。”
行者听了，做了一会戏，径直找到宫后，果然有一个石匣，看起来像人家的猪槽，又像人类的石棺材，有六尺左右的长度；他倒在上面听了一会，只听到三藏在里面哭诉着。行者不去说话，侧耳再听，师父的声音挫碍得使牙齿发出声响，哽咽着说道：“我只可悔恨着江河的命运，生来遭受了这么多水灾的折磨。刚刚从母胎中出来，就经历了波浪的摇荡，拜佛向西天堕下了无尽深渊。以前遇到黑河的危险，现在又陷入了冰冻的命运。不知道我的徒弟们能否到来，是否能带回真经回到故乡？”行者忍不住叫道：“师父，不要为水灾而悲伤，经书上说，土是五行之母，水是五行之源。没有土就没有生命，没有水就没有生长。老孙来了！”
三藏听到后说道：“徒弟啊，救救我！”行者说：“你放心，等我们擒住妖怪，保证你脱离困境。”三藏说：“快点行动！再拖一天，我都闷死了！”行者说：“没问题！我马上出发！”他急忙转过身，跳出去，到门外现出原形叫道：“八戒！”那呆子和沙僧走过来问道：“哥哥，怎么了？”行者说：“这个怪物骗走了师父。师父并没有受伤，被怪物盖在了石匣下面。你们快来挑战，让我先露面。如果你们能擒住他就擒住；擒不住，装成失败的样子，引他出来水面，等我来打他。”沙僧说：“哥哥放心，你先去吧，我们会辨认出来。”行者使用避水法，钻出水面，站在岸边等待，具体情况不再叙述。
你看那猪八戒恶狠狠地闯到门前，厉声高喊：“可恶的妖怪！把我师父放出来！”门里的小妖慌忙报告：“大王，门外有人要师父了！”妖邪说：“定是那猪和尚来了。”他命令：“快拿出武器来！”
众小妖连忙拿出武器。妖邪称赞说完，手持武器，立即命令打开门，走了出来。八戒和沙僧列队左右，看着妖邪穿着盔甲的样子。好怪物！你看他：
头戴金盔闪烁耀眼，身穿金甲闪烁虹彩。腰间系着宝带，上面镶嵌着珠宝翡翠，脚踏着黄色烟靴，样式奇特。鼻子高而突出，强烈如山峰耸立，头上天庭辽阔像龙一样威严。眼光闪烁明亮，牙齿尖锐而整齐如钢锋一般。短发蓬松散发出火焰，长胡子挺拔宛如金锥。口中叼着一片青嫩的藻叶，手中拿着九瓣红铜锤。他一出门，发出响亮的声音，宛如春天惊蛰的雷声。这样形容他在人间少见，敢称之为灵显大王的威严。
妖邪走出门来，后面跟着一百多个小妖，一个个摆弄着枪剑舞动，摆开阵势，对着八戒说：“你是哪个寺庙的和尚，为什么闹事到这里？”八戒喝道：“你这个不可杀的妖物！前晚你还和我对嘴，今天怎么不来找我问个明白？我是东土大唐圣僧的徒弟，前往西天拜佛求经者。
你玩弄虚幻之术，假扮成什么灵感大王，在陈家庄要吃童男童女，我本是陈清家一称重的金，你不认得我吗？”妖邪说：“你这个和尚，说话一点道理都没有！你变成一称重的金，犯了冒名顶替的罪名。我倒没有吃你，反而被你伤了我手背，早就放过你了，你怎么又来找我的麻烦？”八戒说：“你既然放过我，为什么又制造冷风，下大雪，冻结成坚冰，害我师父？快把我师父放出来，一切事情都可以了结！我的牙咬着半个字也不放过，你要看看手中的铗锤，绝不会饶过你！”妖邪听了，微微冷笑道：“这个和尚真是多嘴，吹嘘夸大。果然是我制造了冷风、下雪、冰冻河水，困住了你师父。你今天上门找我，想来讨个公道，只怕这次和上次不一样了。那时候，我因为要赴宴，没有带武器，不小心中了你的伤。
你现在最好别走，我和你交战三回合，如果你能击败我三次，我就放了你师父；如果你打不过我，我就吃了你一口。”八戒说：“好，好啊！正是你这样说！可笑你！”妖邪说：“这个和尚果然是个顽童，口出狂言。看来你是半路出家的和尚。”八戒说：“我的儿啊，你果然有些灵感，怎么就知道我是半路出家的？”妖邪说：“你会使用铗锤，肯定是被雇来农园里工作，然后偷偷拿走了铗锤。”八戒说：“孩子啊，我的铗锤可不是普通的铗锤，你看它巨大的牙齿，像龙爪一样，比金妆还要华丽。如果遇到对手寒风吹打，那它可以喷射火焰。它可以与圣僧一起除掉妖怪，在西方路上捉拿妖精。它可以旋转产生迷雾遮蔽太阳和月亮，散发出彩霞照亮一切。如果击倒太山，千只虎也怕。如果掀翻大海，万条龙也害怕。不管你有多厉害，我一击就能教你九个窟窿！”
那妖邪怎肯相信，举起铜锤向八戒的头顶砸去，八戒用钉钯挡住，说道：“你这妖怪，原来也是半路上变成妖精的邪恶之物！”那怪物问道：“你怎么认得我是半路上变成妖精的？”八戒回答：“你会使用铜锤，想必是被雇在银匠家拉床，被你拿了出来偷偷使用。”妖邪说：“这可不是银匠的锤子，你看，九瓣花瓣凑成花骨朵，一根空的柄子，是万年青木制成的。它的出处并不在凡间，而是来自仙苑。绿房紫兰琼池老，素质清香碧沼生。
因我下功夫炼制过，坚硬如钢彻通灵。枪刀剑戟都难与之比，钺斧戈矛也不敢受。就算你的钯有利刃，也挡不住我的锤子的猛击！”
沙僧见他们争辩，忍不住走上前高喊道：“那个怪物别再说废话！古人说过，口说无凭，只有行动才可见真相。不要离开！尝尝我的杖法！”
妖邪用沉重的锤杆挡住，说道：“你也是半路上出家的和尚。”沙僧问：“你怎么认得？”妖邪回答：“你的模样看起来像一个做磨博士出身的。”沙僧问：“你怎么认得我像磨博士？”妖邪说：“你不是磨博士，怎么会使用面杖？”沙僧骂道：“你这孽障，真是没见过世面！这样的武器在人间很少见，所以你不了解它的宝贵名称。它出自月宫的无影之处，由梭罗仙木精心打磨而成。外面嵌着宝石散发出霞光，内部闪耀着金色吉祥之气。先前曾陪御宴，如今用来保护唐僧。西方路上可能没有听说过，但在上界宫中有很大的名气。
它被称为降妖真宝杖，能够轻易击败强大的敌人！”那妖邪不再废话，变脸立即展开攻势。在水下进行的这一场战斗异常激烈：铜锤、宝杖和钉钯，悟能、悟净与妖邪交战。一个是天蓬下凡的豪杰，一个是上将天涯降妖的英雄。他们两个夹击水怪展示威武，一个人可以与神僧抗衡。他们之间展开的战斗激烈异常，在水底下持续了大约两个时辰，胜负未分。猪八戒料想无法击败妖邪，对沙僧朝他眨了眨眼睛，两人假装失败佯输，各自拖着武器转身离开。那怪物命令：“小的们，扎住他们，等我追上他们，抓住他们一起吃掉！”他追赶着他们，两个和尚如同风吹败叶、雨打残花一样，被赶出了水面。
那孙大圣在东岸上，眼不转睛，只望着河边水势，忽然见波浪翻腾，喊声号吼，八戒先跳上岸道：“来了！来了！”沙僧也到岸边道：“来了！来了！”那妖邪随后叫：“那里走！”才出头，被行者喝道：“看棍！”那妖邪闪身躲过，使铜锤急架相还。一个在河边涌浪，一个在岸上施威。搭上手未经三合，那妖遮架不住，打个花，又淬于水里，遂此风平浪息。行者回转高崖道：“兄弟们，辛苦啊。”沙僧道：“哥啊，这妖精，他在岸上觉到不济，在水底也尽利害哩！我与二哥左右齐攻，只战得个两平，却怎么处置救师父也？”行者道：“不必疑迟，恐被他伤了师父。”八戒道：
“哥哥，我这一去哄他出来，你莫做声，但只在半空中等候，估着他钻出头来，却使个捣蒜打，照他顶门上着着实实一下！纵然打不死他，好道也护疼发晕，却等老猪赶上一钯，管教他了帐！”行者道：“正是！正是！这叫做‘里迎外合’，方可济事。”他两个复入水中不题。